Izplačevanje pokojninske rente Dodatna pokojnina

Pravico do izplačila dodatne pokojninske rente pridobite z dnem predčasne ali starostne upokojitve na podlagi odločbe Zavoda za pokojninsko in invalidsko zavarovanje Slovenije. Način upokojitve določa Zakon o pokojninskem in invalidskem zavarovanju.

Upokojeni, kaj pa zdaj? Preberite več o izplačilu pokojninske rente >

Pokojninsko rento po Pokojninskem načrtu za izplačevanje pokojninske rente Dodatna pokojnina lahko izbere zavarovana oseba, ki je:

• privarčevala sredstva v dodatnem pokojninskem zavarovanju po ZPIZ-1 (vplačila do 31. 12. 2012) in/ali po ZPIZ-2 (vplačila od 1. 1. 2013) in
• izpolnila pogoje za uveljavitev pravice do predčasne ali starostne pokojnine skladno z ZPIZ-2.

Doživljenjska pokojninska renta lahko vsebuje:

• sredstva po ZPIZ-1 (kolektivna sredstva dodatnega pokojninskega zavarovanja, ki jih je vplačal delodajalec do 31. 12. 2012);
• sredstva po ZPIZ-2 (kolektivna sredstva dodatnega pokojninskega zavarovanja, ki jih je vplačal delodajalec po 1. 1. 2013) in
• individualno vplačana sredstva.

Izpolnjeni Zahtevek za informativni izračun nam pošljite na naslov pokojnina.upokojitev.si@generali.si ali ga oddajte v najbližji poslovalnici Generali.

Na vaš naslov vam bomo posredovali informativni izračun pokojninske rente Dodatna pokojnina.

V nasvetu preberite več o korakih do izplačila >

• Če se odločite za eno izmed predlaganih rent, podpisani Informativni izračun pokojninske rente skupaj z obvezno dokumentacijo osebno oddajte v najbližji poslovalnici zavarovalnice Generali zaradi osebne identifikacije.
• Če niste varčevali pri zavarovalnici Generali, izpolnite tudi Zahtevek za prenos odkupne vrednosti privarčevanih sredstev v pokojninski načrt Dodatna pokojnina ter ga priložite izpolnjenemu in podpisanemu informativnemu izračunu. Za vas bomo uredili prenos sredstev.

Za sklenitev pokojninske rente Dodatna pokojnina potrebujete kopijo dokazila o upokojitvi (kopijo kartice upokojenca ali kopijo odločbe Zavoda za pokojninsko in invalidsko zavarovanje Slovenije).

• V davčno osnovo se upošteva samo polovica izplačane pokojninske rente. Druga polovica izplačane pokojninske rente pa je brez obdavčitve.
• Dejanska obdavčitev pokojninske rente je za večino upokojencev nizka, večinoma med dvema in petimi odstotki rente.
• Če je znesek obroka pokojninske rente nižji od 160 evrov, se akontacija dohodnine ne odšteje.
• Če je znesek obroka pokojninske rente enak ali višji od 160 evrov, se od polovice zneska pokojninske rente obračuna 25 % akontacije dohodnine in se zavarovancu izplača razlika.

Če prejemnik rente oceni, da bo akontacija dohodnine previsoka glede na njegovo pričakovano dohodnino na letni ravni:

• se lahko odloči za prejem rente po znižani stopnji akontacije dohodnine v višini 16 %;
• o tem vsako leto obvesti Generali zavarovalnico d. d. in FURS na ustreznem obrazcu.

Opcija časovno omejeno zajamčeno izplačilo pomeni:

• da lahko zavarovanec izbere določeno obdobje, ko bo izplačevanje pokojninske rente zagotovljeno ne glede na to, ali bo zavarovanec še živ.
• če zavarovanec umre v času zajamčene dobe, se upravičencem v primeru smrti ali zakonitim dedičem (eni ali več osebam) pokojninska renta izplačuje do konca zajamčene dobe.

• Na višino pokojninske rente vplivajo višina privarčevanih sredstev, starost ob sklenitvi zavarovanja Dodatna pokojnina, vrsta pokojninske rente, izbrana zajamčena doba in stroški.
• Posamično izplačilo pokojninske rente Dodatna pokojnina mora znašati vsaj 30 evrov mesečno.
• Če je znesek pokojninske rente Dodatna pokojnina manjši od 30 evrov, se zavarovanec lahko odloči za izplačevanje v obliki četrtletne, polletne ali letne pokojninske rente.
• Dinamika izplačevanja se v obdobju izplačevanja Dodatne pokojnine ne spreminja in ostaja enaka, kot je bila določena ob podpisu pogodbe.

Zavarovalnica izplača obrok pokojninske rente Dodatne pokojnine za tekoče obdobje na zadnji znani transakcijski račun prejemnika najpozneje na deseti delovni dan v obdobju, na katerega se nanaša pokojninska renta.

Za spremembo naslova, upravičenca ali številke transakcijskega računa nam izpolnjen obrazec Zahtevek za spremembe na polici Dodatna pokojnina dostavite na naslov obdelava.pokojnina.si@generali.com.

V primeru smrti zavarovanca se sredstva še ne izplačane Dodatne pokojnine v zajamčenem obdobju izplačajo določenim upravičencem oziroma dedičem. Upravičenci oziroma dediči izpolnijo Zahtevek za izplačilo sredstev po polici za izplačevanje dodatne pokojnine v primeru smrti zavarovanca.

Zavarovanci Dodatne pokojnine so udeleženi pri dobičku iz poslovanja kritnega sklada, ki ga je zavarovalnica oblikovala za vodenje Dodatne pokojnine. Pri razdelitvi letnega dobička so udeležene vse police, veljavne na dan 31. 12. preteklega zaključenega koledarskega leta.

Več informacij najdete v pokojninskem načrtu, ki ste ga prejeli ob sklenitvi zavarovanja.

Prejemniki dodatnih pokojninskih rent prevzemajo naložbeno tveganje samo nad višino zajamčene obrestne mere, za katero jamči zavarovalnica Generali.

Več informacij najdete v pokojninskem načrtu, ki ste ga prejeli ob sklenitvi zavarovanja.

Zavarovalnica Generali najpozneje do 31. 1. v tekočem koledarskem letu pošlje:

• obvestilo o vseh izplačilih pokojninskih rent in obračunanih akontacij dohodnine na FURS,
• povzetek obračuna dohodkov, izplačanih v preteklem koledarskem letu prejemnikom pokojninske rente.

Ničesar. Prejemnik pokojninske rente ob prejemu informativnega izračuna dohodnine s strani FURS-a samo preveri pravilnost podatkov in odmerjene dohodnine.