Dokument vsebuje ključne informacije za vlagatelje in sicer o:
- ciljih in naložbeni politiki,
- tveganju in donosu naložbe,
- stroških,
- pretekli uspešnosti in
- druge uporabne informacije.
Podatki, navedeni v dokumentu, so predpisani z zakonom, niso tržno gradivo in so namenjeni vlagateljem v pomoč pri odločitvi o izbiri naložbe.
Več o ključnih podatkih za vlagatelje.
S pomočjo naših strokovnjakov lahko oblikujete naložbe, ki bodo v popolnem sozvočju z vašimi željami glede na vaše naložbeno pričakovanje in stopnjo tveganja, ki ste ga pripravljeni sprejeti v povezavi z želenimi donosi. Kakšne so vaše želje?

Aktivna naložba je naložbeni portfelj, ki ga sestavljajo najmanj štirje investicijski v upravljanju družbe Generali Investments d.o.o., katerih sestava se bo najmanj štirikrat letno, ob izrednih dogodkih pa lahko tudi večkrat, prilagodila aktualnim razmeram na kapitalskih trgih pri čemer bo vsaj 40 odstotkov sredstev naloženih v enote delniških skladov. Aktivna naložba se upravlja s pomočjo napredne računalniške naložbene optimizacije (Mean CVar metodologije). Na ta način se dobi izbor naložb, ki se dinamično prilagaja na spreminjajoče se korelacije med naložbenimi razredi in spremembam v pričakovanih donosih, kar omogoča ustvarjati nadpovprečne, tveganju prilagojene donose.
Po vrednosti kazalnika tveganja se notranji sklad uvršča v 4. kategorijo tveganja in donosa, kar je posledica nihanja (rasti in padcev) cen njegovih naložb.
Aktivna naložba
Sestava naložb na dan 4. 1. 2021:
Zajamčena naložba ima za naložbeni cilj zagotoviti ohranjanje sredstev ne glede na nihanja na kapitalskih trgih. Naložba vključuje zajamčeno donosnost v višini 0 % letno. Zavarovalnica zagotavlja zajamčeno donosnost na način, da je vrednost enote premoženja nespremenljiva.
Če želite naložbo še bolj prilagoditi svojim potrebam, lahko naložbeno kombinacijo določite tako, da izberete do 4 različne investicijske sklade iz ponudbe zavarovalnice.
Seznam naložb in sintetični kazalniki tveganja:
Investicijski sklad | Sintetični kazalnik tveganja* |
---|---|
Generali Galileo, mešani fleksibilni sklad | 4 |
Generali Rastko Evropa, delniški sklad | 5 |
Generali Bond, obvezniški - EUR | 3 |
Generali MM, sklad denarnega trga - EUR | 1 |
Generali Prvi izbor, sklad delniških skladov | 5 |
Generali Jugovzhodna Evropa, delniški | 4 |
Generali Novi trgi, delniški | 6 |
Generali Tehnologija, delniški | 5 |
Generali Surovine in energija, delniški | 6 |
Generali Vitalnost, delniški | 5 |
Generali Latinska Amerika, delniški | 6 |
Generali Vzhodna Evropa, delniški | 6 |
Generali Indija – Kitajska, delniški | 6 |
Generali MM, sklad denarnega trga | 1 |
Generali Dividendni, delniški | 5 |
Generali Amerika, delniški | 5 |
*Sintetični kazalnik tveganja in donosa kaže razmerje med tveganjem in potencialnim donosom vaše naložbe v sklad in sicer v razponu od 1 do 7, pri čemer 1 predstavlja najmanjše tveganje in 7 največje. Kazalnik temelji na nihanju vrednosti enote premoženja sklada (VEP) v zadnjih 5 letih. Pretekli podatki, ki se uporabljajo pri izračunu kazalnika, niso nujno zanesljiv pokazatelj profila tveganj sklada v prihodnosti. Ni zagotovljeno, da bo kategorija tveganj in donosa ostala nespremenjena, kategorizacija sklada se lahko sčasoma spremeni, najnižja kategorija na gornji lestvici ne pomeni naložbe brez tveganja.