Naložbeno življenjsko zavarovanje GENERALI GaranT
GENERALI GaranT 5
Značilnosti sklada
Sklad GaranT 5 omogoča vlagateljem udeležbo v donosih na kapitalskih trgih v obdobju rasti, pri čemer pa se izogne rizikom izgub z uporabo petletnih investicijskih ciklov. Sklad vlaga v kapitalske trge, obveznice in instrumente denarnega trga nominirane v EUR. To so večinoma naložbe v državne obveznice, delnice EURO območja in druge finančne instrumente.
Donos sklada GaranT 5 je lahko vezan na uspešnost indeksa Dow Jones Euro Stoxx 50. V skladu z njegovim gibanjem se lahko prilagajajo tudi naložbe v skladu GaranT 5.
Garancija
Sklad GaranT 5 na dan zapadlosti garancije sklada zagotavlja izplačilo enot premoženja po najvišji vrednosti enote premoženja, doseženi na zadnje borzne dneve v obdobju delovanja sklada do datuma garancije.
Primer: Zavarovalec je sklenil zavarovanje v mesecu maju pri vrednosti VEP 109 EUR, zagotovljeno izplačilo pa je najmanj pri VEP 130 EUR.
*Najvišja dosežena VEP se določi tako, da se vsak zadnji borzni dan v mesecu preveri doseženo VEP in če je le-ta višja od dosedanje najvišje dosežene VEP, se dosežena VEP na zadnji borzni dan v mesecu določi kot nova najvišja VEP.
Podatki o skladu na dan 30.04.2012
|
Aktualna vrednost garancije |
100,00 EUR |
|
Vrednost enote sklada |
98,2 EUR |
|
Premoženje sklada v mio.EUR |
37,18 EUR |
|
ISIN koda |
LU0499461126 |
|
Ustanovitev sklada |
01.10.2010 |
|
Naslednji datum garancije |
30.09.2015 |
|
Garant |
Generali Fund Management S.A. |
|
Upravljavec |
Generali Fund Management S.A. |
Razvoj sklada na dan 01.10.2010
|
v tekočem letu |
2,09 % |
|
v 1 letu |
-0,14 % |
|
od ustanovitve (01.10.2010) |
-3,02 % |
*Doseženi donosi v preteklosti ne jamčijo prihodnjih donosov.
10 največjih naložb sklada na dan 31.01.2012
|
Naložba |
Vrsta naložbe |
Delež |
Bonitetna ocena |
|---|---|---|---|
|
France O.A.T. 3,25 04/25/16 |
Državne obveznice |
10,21% |
AAA |
|
France O.A.T. 3 10/25/15 |
Državne obveznice |
9,96% |
AAA |
|
Btps 4,75 09/15/16 |
Državne obveznice |
9,56% |
A- |
|
Btps 3 06/15/15 |
Državne obveznice |
9,08% |
A- |
|
Deutschland Rep 3,5 01/04/16 |
Državne obveznice |
9,01% |
AAA |
|
Rep of Austria 4 09/15/16 |
Državne obveznice |
8,93% |
AAA |
|
Btps 3,75 08/01/15 |
Državne obveznice |
5,38% |
A- |
|
Btps 3 11/01/15 |
Državne obveznice |
5,16% |
A- |
|
Deutschland Rep 3,25 07/04/15 |
Državne obveznice |
4,49% |
AAA |
|
Btps 6 11/15/14 |
Državne obveznice |
4,26% |
A- |
Kronološki razvoj sklada
Tveganje
sorazmerno nizko
Predlagana doba varčevanja
vsaj 5 let
Dodatne informacije
na brezplačni tel. številki: 080 70 77
Domača stran
Kritni sklad GaranT vključuje naslednje investicijske sklade: GaranT 1, GarantT 2 , GaranT, GaranT 4 in GaranT 5, ki pa se razlikujejo glede na naložbeno politiko in strukturo naložb.
Zgornji podatki zgolj izkazujejo pretekla dogajanja in niso mišljeni kot podlaga za odločitev o nakupu ali prodaji enot premoženja investicijskega sklada. Podatki so informativne narave in temeljijo na trenutnih gibanjih vrednosti investicijskih skladov. Generali Zavarovalnica d.d. na podlagi trenutnih gibanj vrednosti enote ne jamči za bodoče donose investicijskega sklada. Investicijski sklad GaranT 5 je usklajen z direktivo UCITS III.
Vedno sveže informacije o porazdelitvi premoženja in gibanju vrednosti sklada lahko pridobite na naslovu upravljalca Generali Investments.
09.05.2012, Vir: Generali Investments